在币圈进行OTC交易操作不当很容易被封卡,随着参与数字货币OTC交易的人数越来越多,被冻卡的人也越来越多,下面分析卡被冻结的原因及解决办法。

详解:币圈银行卡被冻结 百科 第1张

为什么会被冻卡?

冻卡的原因很简单,就是因为你的资金流中有黑钱。

可能很多人一听,卧槽?洗黑钱?我可是大大的良民,怎么可能?

但事实是,洗黑钱根本没有离你那么遥远,甚至现在已经无孔不入了。很多洗黑钱的方式脑洞非常大,哪怕给你脑子里塞一台发电机你也想不到。

而通过数字货币,尤其是BTC和USDT洗黑钱,无疑要比传统的洗钱方式要方便的多,所以越来越多的黑钱逐渐流进了数字货币市场,包括像各个OTC平台和场外微信群交易,你懂得。

币圈的这些黑钱被拆成大批量小额度不断的流转,最终洗白。

一般黑钱的来源大部分是有这么几个渠道:涉传、非吸、电诈。

涉传就是涉嫌组织领导传销,这种在币圈很常见,很多项目都是带有传销性质。

非吸就是涉嫌非法集资,这种在币圈也很常见,你也懂得。

电诈就是电信诈骗,这种在币圈倒是不多,但是这帮人现在也知道用数字货币来洗钱了,因为电信诈骗越来越疯狂,整个中国都是重灾区,所以国家下决心严打电信诈骗,执行力度非常严格。

这几类黑钱的共同特征就是:受害人数多,遍布区域广。

加上这三类都是严打的案件类型,基本上只要报案就会启动调查程序,而只要启动了调查程序,第一件事就是监控资金流向,然后冻结资金。

再根据线索、证据进行立案侦查,最后破案。

你的卡之所以被冻结,就是因为有小额的黑钱进入,而警方对于黑钱的动向一直都有严密监控,所以当你的账户有黑钱进入的时候,大概率会被冻卡。

而且OTC资金存在跨平台套利现象,因此极易出现交叉感染。这个在过往的类似文章里从未提到过,良心哥也是跟很多交易所的OTC负责人深入了解之后才知道还有这种现象。

举例来讲,OTC就像是一个零售批发市场,流动性、深度越好,商户越多,币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是人性,这样当用户在A平台上高价卖了币,然后到B平台以低价买币,这个时候可能由于两个平台的钱产生了交叉,可能A上的某笔钱有问题,当到了B平台,就会导致B平台用户冻结。这就是交叉感染。跨平台,跨场外群等套利产生的风险在某种程度上要比黑钱的影响面更大。

买币就是要便宜!流动性更好、深度更深、商户更多的OTC平台价格才低。这才是共识和王道!有的交易所说我们有T+1的防护机制,这个其实是在欺负韭菜不懂行,要是T+1能防洗钱,那还要警察干什么,全拿去给你T+1得了!

一旦被盯上,整个资金链条都会被冻卡,而你可能只是其中的一个,哪怕只有非常小的一笔金额到你的账户。

听警察朋友说,曾经有个人,因为账户流入了几千块钱的黑钱,导致2000万被冻结,而且被当场带走,原因是怀疑他是黑钱的幕后操控者。

所以通过OTC交易被冻卡,这个情况出现的几率真的很高,很多OTC商家们都是有几十张卡以防被封,才能继续经营下去。

也就是说,交易被冻卡是有人在洗黑钱,你被冻卡是因为有黑钱进去,冻卡是警方为了保护投资人权益率先采取的措施。

其实OTC交易被冻卡在各个交易平台也都时常发生,只不过因为总体交易金额和交易量偏低,不是那么显眼罢了。

在这里良心哥普及一个概念,叫数据陷阱。

打个比方说,A交易所每天有10起被冻卡的案例,而B交易所只有1起。

看这个数据你肯定觉得A交易所的冻卡比例高,是B交易所的10倍。

但是如果我告诉你,A交易所每天有10000笔交易,有10起被冻卡的。

B交易所每天有100笔交易,有1起被冻卡的。

实际上A交易所的冻卡率只有千分之一,而B交易所的冻卡率是百分之一,冻卡率反而是A交易所的10倍。

所以看数据是不能只看片面的,要综合立体从多个维度的分析数据,才能真正的了解事情的真相。

详解:币圈银行卡被冻结 百科 第2张

怎么预防卡被冻结?

实际上在说卡被冻结的解决方案之前,良心哥想多说一下怎么预防,未雨绸缪总比出了事情再去擦屁股要强。

作为普通用户来讲,买币基本没什么问题,主要是卖币的时候怕收到黑钱冻卡。主要有以下预防方案:

首先是要多办几张卡,把卡分开,炒币的卡就只用于投资资金的进出,不要用储蓄卡炒币,不然一旦冻结,你整张卡的钱都拿不出来了。

其次是在卖币之前,做一下提款检测,看看卡里的钱能不能顺利出来,比如你存一点要余额宝,如果能顺利转出,就用这张卡收款。不然如果卡已经被封了,而你还在让别人往卡里打钱,那就很尴尬了。

第三就是控制金额,收款单笔金额限制在五万以下,以免触发「人行转账系统冻结 」。

第四就是要求对方实名付款,意思就是要求付款人平台实名和银行卡付款名字一致,最大范围防止收到第一手的黑钱。如果收到非实名的付款,一定要原路退回,并且在退回时备注:打错了或者转账错误,防止和黑钱产生关系。

第五就是不要让对方备注任何关于数字货币的敏感词,例如比特币,ETH之类,别去备注。

第六就是要选老商家和信誉高的商家,也能降低收到黑钱的几率,这些老商家经过市场的考验,已经有一套很成熟的风控机制,相对安全,比如在火币平台上带有蓝盾标识的商家。

第七就是要把钱过滤一遍。这个其实有点不厚道,但是也是没办法的事情。比如你把钱转到余额宝,然后再从支付宝过到余利宝,再从余利宝提取到银行卡,这样做的目的是,哪怕那笔钱有黑钱风险,但是也只能追到支付宝,而你的钱,已经换了一批。

说白了就是让平台替你承担黑钱风险了。很多OTC商家都用过理财,P2P等手段进行风险转移。

详解:币圈银行卡被冻结 百科 第3张

卡被冻结了怎么办?

卡被冻结也是分两种情况,第一种是叫银行冻结,一种是叫司法冻结。

如果是银行冻结一般没什么事,一般是限制部分功能,主要是非柜台业务,这种带上你的身份资料去证明就能解封,但如果是司法冻结就比较麻烦,这时候需要带上身份资料去银行柜台,一定要问到下面这三点信息:

冻结期限多久?冻结的执行机关是哪里?东街机关的联系方式是?

在获取到上面这些信息之后,先不要慌。

首先必须明确一点,炒币是不违法的,更不是犯罪行为。

然后,先不要跟公安机关联系,因为冻卡时间如果是两三天也没什么好担心的,配合警方调查就是了,一般48--72小时就可以解封,不同银行的时间可能有差别导致有延迟,但是如果超过4天还没解冻,或者发现冻结期限变成了半年,就要跟警方沟通了。

最坏的情况,莫过于冻卡半年,这是最要命的情况。

那遇到这种情况该怎么办?

在跟警方联系时,请警方提供具体是哪笔收款,导致了冻卡。如果他们提供了,那么就按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内您在OTC交易平台的订单记录(可以登陆对应OTC交易平台账号导出打印)或者场外交易群的交易聊天记录截图,被冻结的银行卡流水等。

同时很重要的是,准备相应的证明文件,主动配合警方调查,申请解冻,一般有以下这些:

工作证明、银行流水、买卖币交易记录、房本、车本等能证明你有稳定收入来源的文件。

目的是排除你洗钱的嫌疑,这些文件能证明你有固定收入而且资产记录不差,是信用良好的守法公民,并不是靠洗黑钱赚钱的人。

如果提交资料后还没法解冻,比如需要到期解冻,结案解冻这种情况,你也可以根据情况,放弃被冻结的那一笔(如果金额不大,而卡里钱还不少的情况下)资金,申请把卡解冻。

在沟通期间切记要摆正态度,不要起冲突,毕竟是在找人家办事,另外也不要被吓住,还是那句话,炒币不违法也不是犯罪,只是一种投资方式而已,总而言之就是八个字:有理有据,不卑不亢。

实际上冻卡是公安机关的行为,跟你在哪个交易所交易关联不大。交易所只是提供双方的交易订单信息,但是交易所没有权限去审核用户的银行卡,所以用户的钱从哪来,是不是黑钱,他们也没办法去区分。

你在知道这些背后的原理和处理方法之后,可以反过来有效的规避银行卡被冻结这种情况的发生。

总结

今天文章内容讲的是币圈人经常遇到的事情,大致是以下几点:

第一,冻卡是因为账户进了黑钱,而黑钱是通过非法手段获取的,所以当警方监控到黑钱流向的时候,会冻结这条资金链上所有的账户。

第二既然冻卡的情况发生是常态,而我们又不想被冻卡,那只有提前做好规避,尽量不要触发被冻卡的这些情况,大家进币圈都是来炒币的,谁也不想成天在公安部门花费大量的时间和精力。

第三如果真的卡被冻结了,那就积极想办法解决吧,方式多种多样,真要不行还能找律师,现在也有专业的律师能处理此类案件。

作者:币圈的良心,有删改