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原力协议CEO雷宇:DeFi正在重塑全球金融系统,安全是重中之重

链币观点 巴比特资讯 2020-07-06 16:51

过去的一年,DeFi无疑是行业内最热门的话题,无论是支付、资产管理,还是保险、借贷、衍生品,DeFi被看作是实现普惠金融最有效的方式之一。因此,DeFi被行业寄予了太多太多的希望,然而今年3月的黑天鹅事件,让我们看到了DeFi的局限和困境。

7月6日下午,在“2020杭州区块链国际周”第二天的活动现场,原力协议&ForTube联合创始人雷宇发表了题为“ForTube的DeFi实践”的演讲

雷宇在演讲中分享了DeFi市场的现状和ForTube在DeFi领域的实践探索,他表示,DeFi是下一波金融创新的开始,并正在重塑全球的金融系统,同时接连不断的安全事件,也暴露了DeFi生态的风险和隐患。

他指出,ForTube在安全方面进行了特殊设计,首先保护系统不被攻击,如果被攻击,在第一时间发现攻击,然后尽可能减少攻击造成的损失;但如果用户的资产都已经被攻击,在这里面已经造成损失,我们把用户资产的损失降到最低,这就中层层递进的防护理念是ForTube与其他DeFi项目的区别。

原力协议CEO雷宇:DeFi正在重塑全球金融系统,安全是重中之重 链币观点 第1张

以下为演讲内容:

大家好,今天非常荣幸向大家介绍原力协议在2018年创立的DeFi平台--ForTube。

DeFi生态

原力协议CEO雷宇:DeFi正在重塑全球金融系统,安全是重中之重 链币观点 第2张

上面这场图,是投资机构IOSG对DeFi生态做的全景式扫描。我们看到,整个DeFi生态中,包括借贷、交易、预言机、衍生品交易、聚合类交易等诸多DeFi细分领域。我们现在讲的DeFi,都是基于以太坊的去中心化应用,即智能合约,所以这上面看到的每一个图标和应用,其背后都有相应的智能合约服务。

这些项目,绝大部分是欧美团队做的,所以目前欧美在这个领域处于领先地位。一般认为,DeFi很有可能是下一波金融创新的开始,并重塑现有的全球金融体系。

最近受到市场高度关注的Compound项目,在最近短短一个多月的时间,锁仓资产的变化发生力非常剧烈的增长,这是由于他们采取了经济系统的激励,同时也经过了两年多的发展以后,DeFi迎来了一个初步全面爆发的体现。

原力协议CEO雷宇:DeFi正在重塑全球金融系统,安全是重中之重 链币观点 第3张

虽然DeFi生态发展的如火如荼,可是也有一些现象在出现:DeFi正在逐步成为黑客的新型取款机。DeFi的服务在以太坊生态上,很多资产锁定在智能合约中,而DeFi的特点是有不同的可组合性。当一个DeFi的智能合约出现BUG被攻击的时候,很有可能连带其他合约当中的资产也会受到损失。

所以从2019年开始,就已经有各种各样的安全事故发生。有的安全事故是由于智能合约的缺陷,有的是由于设计智能合约和运作智能合约团队对技术底层的理解还不够深刻,后被一些黑客钻空子,有的新协议,比如说ERC777新型资产协议的特性掌握不足。

当然就像我们看到的Uniswap各种各样的最具代表性的DeFi项目,都发生过安全事故或者是暴露出来的风险。所以这也给DeFi生态的发展,埋下了一些隐患,有一些不和谐的声音掺杂其中。

ForTube平台

作为一个后来者,在在欧美项目已取得很大优势的生态里,ForTube这样的平台能够依靠什么?我们的优势在哪里?

第一是安全,ForTube的团队成员来自于全球知名的交易所,我们对安全专门进行了架构上的设计,比如三层的DeFi安全理念:首先保护系统不被攻击,如果被攻击,在第一时间发现攻击,然后尽可能减少攻击造成的损失;但如果用户的资产都已经被攻击,在这里面已经造成损失,我们把用户资产的损失降到最低,这就是一个层层递进的防护理念。

在智能合约的设计上,我们也进行了创新性尝试,以前以太坊经典的智能合约的,是把资产部分的功能和业务逻辑的功能写在一起。这是我们两个关于智能合约以及系统的示意图,智能合约这一块的设计叫做APEC,英文全称翻译过来就是资产弹性的可升级的智能合约。

什么意思?传统合约只有一个,里面放资产和逻辑,而我们把用户资产放在专门的智能合约当中。而用户资产的智能合约对所有人来讲,他都没有控制权限,除了用户本身。我们把这个业务逻辑已经写死了,所以只有用户自己的账户可以操作他的资产的存入和取出。

对于项目团队来讲,就算我们有了管理员私钥,也无法动用里面用户的资产,这是我们的智能合约的其中一部分的设计。另一部分的智能合约去存储业务逻辑,将其做成一个可升级的状态,因为智能合约的设计有一个很大的问题:一旦被写死,这个智能合约就无法修改。

因此,我们业务逻辑的智能合约可以用新的智能合约、新的业务逻辑部署到链上以后,去替代旧的。我们接下来还有一部分绿色这部分的智能合约,它是专门存储业务逻辑和资产当中的路由关系,我们把一个路由表放在其中,就做到资产和相应的标准化的操作,一一去进行对应。

这样的话,就把智能合约的业务部分和逻辑部分,还包括刚才讲的路由的那一块,这是可以升级,也就类似于传统的互联网应用一样具有一个可升级性,同时用户资产在智能合约不可升级,就做到了最大的安全性。这是链上部分。

而对于一个区块链系统来讲,它是无法直接从链下获得数据,以及无法和链下产生直接的交互,所以一些安全攻击事件是在发生几个小时之后才被团队发现。因为目前现有的DeFi生态的应用,它缺乏去监控链上发生安全事故的手段。

原力协议CEO雷宇:DeFi正在重塑全球金融系统,安全是重中之重 链币观点 第4张

所以我们在右边的BEAMS(区块链审计和消息的传递系统),我们在链下做了监控,监控链上状态的一种服务BEAMS现在可以做到每5秒钟检查一次链上智能合约的状态,如果说在这5秒当中发生了黑客攻击事件,造成了正常业务逻辑之外的异常状况,BEAMS系统可以第一时间发现异常,然后通知管理员以及能够做到自动化的冻结系统当前的状态,就是把我刚才提到这部分的业务合约做停机,然后最大程度保护用户的资产。

这上面显示的三个模块就是BEAMS几个功能模块,包括我们这里有一个全局的闭锁机制GEL,同时又一个协同锁闭的功能,包括安全密钥的系统管理员的密钥,我们也有管理员私钥,但是管理员私钥是多方监理的管理,所以不像现有的DeFi方案只有一个私钥,如果这个管理员私钥遗失或者被盗或者被人故意使用,资产有危险。而对我们的管理员私钥来说,它控制不了业务的资产,只能控制业务的逻辑,而且它是多方签名的状态,所以可以更有效控制费风险。

ForTube平台的业务包括BOND、BANK、QIAN和EXCHANGE,已经实现前两大业务。

BOND是完全基于链上的去中心化的债权的发行、投资、清算,包括各种功能集合在一起的合约,目前对于债权的发行、评级、投资,以及如果出现违约以后的清算,我们都有相应的智能合约进行操作。其中BOND的发行也是一种链上资产作为抵押,来进行债权发行的一种模式。

所以现在支持的主要是包括以太坊、链上Token的资产,可以用来去中心化发行债权。这是关于BOND的业务流程,其中就包括了投资人、发行人以及评级人和清算人的关系,基于我们提前制定好的规则,然后在这个体系当中发挥作用。目前在全球范围内还没有一个专门做债权的固定期限、固定利率、固定回报的链上理财工具,而我们应该是全球第一个基于以太坊做应用的团队。

BANK是一个活期存借的智能合约,我们现在要做这个模块,能够填补目前没有面向对亚洲资产很友好的类似Compound的支持活期存借资产的服务,而目前欧美应用对于BTC、HBTC的亚洲去中心化资产的支持非常不好,而我们填补了这样一块市场空白。所以BANK主要的参与者就是存和借的用户,以及去进行违约清算的清算人。这是一个业务流程的展示。

QIAN是第一个去中心化稳定币和人民币进行绑定的稳定币,这是我们在DeFi生态当中的尝试和突破。BOND和BANK已经在imToken去中心化的主流钱包当中使用,而QIAN也会在这个月进行公测以及正式上线。

目前主流的去中心化稳定币的方案是以加密资产的价格变动来作为是否违约、资产安全性的控制。而对于QIAN来讲,除了参考加密资产的价格变化以外,还引入了参考加密资产价格变化速度(波动率)的因素,QIAN目前在所有去中心化稳定币当中第一个引入波动率指数,来调控大家开仓的倍数,因为这是一个操作抵押的稳定币的系统。

只要用户把资产抵押到智能合约获得QIAN,这样的操作当中他就会有相应的抵押的倍数,而我们可以根据波动率的高低去调控他的抵押的倍数,让我们能够在一定程度上增加用户开仓操作的安全性,在市场波动更大的时候,我们通过调控手段让用户不去开仓或者尽量减少开仓动作,而更加鼓励用户在市场平稳的时候进行这样的调控,而这些都是自动化的。这是QIAN稳定币做的一个尝试,基于现有稳定币的解决方案有这样的不同的创新。

由于交易所是基于债权,债权是ERC20,代表债权的BOND的Token,代表债权关系,可以自由转让,而未来类似于BOND Token的原生的链上资产,就可以在我们交易模块当中进行处理。

最下面有一个链接,我们已经把比特币和以太坊两个主流的加密资产的实时波动率进行了计算,并且所有的加密生态当中的项目或者说交易所都可以获得我们的波动率的报价服务,这是我们为整个行业提供的数据服务,现在已经开始正在做这样的一件事情。

ForTube的FOR,是原力协议的个治理型代币,可以在ForTube协议中发挥作用。包括大家所知道的为什么Compound的服务能获得全市场的关注?就是因为它引入了利率挖矿机制,因为我们有了FOR的治理型的代币,我们在未来也有可能做激励生态当中的操作,去激励用户使用这样的生态。

所以说FOR的Token也有这样的功能。其次是去中心化的系统,它需要其中有这样的治理代币,不断为他的服务,让社区成员参与到体系运作当中,韦提希的发展贡献成员之间的能力和智慧。所以说,我们的钱在未来就会通过FOR的Token发挥去中心化治理的功能。可以汇聚更多的智慧,帮助ForTube的发展。

路线规划

ForTube在今年会完成主要服务模块的研发,从明年开始,就会在DeFi生态以及“一带一路”国家,尝试把QIAN稳定币和链上智能合约服务与实体经济结合,这是未来2-3年时间会做的事情。

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希望有新增的以人民币计价的加密资产,会为整个的DeFi生态当中美元占领统治地位的格局做一个突破,这是我们项目未来希望达到的成绩。同时,我们也会和国内其他的DeFi项目一起携手发展。

来源:巴比特

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