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原题:《OTC交易中第三方账户被冻结如何解决?以支付宝账户为例》

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近来币圈一直不太平,国内外各种大小事件持续发酵,前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币,后有福布斯揭露币安躲避美国监管,接着又传出火币COO被调查。三大交易所接连传出负面消息,虚拟货币市场也被搅动的人心惶惶。在国内严打网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下,目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈。公安机关在处理“冻卡”案件时,因每个地方办案人员的办案方式,对数字货币相关概念的认知度,以及当地经济的发达程度等有所不同,就会出现同样是“冻卡”但处理结果却大不相同的现象。当然,这也和所收赃款涉及的案情等有关系。在这过程中如果第三方账户比如支付宝账户不慎被冻结,用户应该如何解冻?

OTC交易导致支付宝账户被冻结的情形

本文主要对支付宝账户被冻结进行研究。支付宝被冻结主要分为两种情况:一种是因为支付宝本身的风控导致账户无法正常收款;另外一种是司法冻结支付宝账户。支付宝作为一家互联网科技公司,风控能力本身比较强大。用户在交易数字货币时,有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了用户的支付宝账户被风控限制。因为导致风控的原因不同,支付宝风控解除的时间具有不固定性。如果是因为异常操作(异地登录、风险交易等)导致支付宝账户被风控,用户通过联系客服,在通过相关验证以后,风控就会解除。此处对此种被冻结方式不予讨论。

另一种便是司法冻结,如果支付宝账户被司法冻结,通常是警方在执法过程中对用户执行的强制措施,但账户被冻结并不意味着一定就触犯法律,这主要是因为可能涉及到交易的资金系黑钱。

OTC交易导致支付宝账户被冻结的解决途径“

支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别,因此这两者的解决方式也比较类似,因此首先对银行卡被冻结后处理的相关问题进行明确。

01

银行卡涉嫌洗钱被冻结之后,用户首先要与银行联系,弄清楚冻结的原因,确定办案单位是公安还是法院还是其他机关,也可以适时委托律师介入说明情况,提供有利证据,要求及时解冻。

02

解除冻结后,是否罚款或者更进一步被追究刑事责任,取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款,会有冻结通知书,用户可以主动联系通知书上显示的行政机关。

03

关于冻结价额,根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定,查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。

04

关于冻结期限,根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定,人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。

正常交易的用户被冻卡(冻结账号)经常是因为错误冻结,一般是因为司法机关临时冻结,大多会很快查清事实然后在三四天后解冻,所以如果被冻结并且冻结期限未知,用户可稍安勿躁,不必着急联系司法机构进行处理。如果冻结时间比较长,比如超过7天以上还没消息的话,用户就应该主动联系警方,配合相关调查,了解冻结原因。

预防OTC交易中账户被冻结的措施

鉴于现在冻卡相对严峻的形势,最安全的办法,就是用户不要出金。如果不得不出金的话,以下有几个账户防冻结的思路或许可以帮助到大家:

1.涉及虚拟货币业务的卡专卡专用,出金卡不要使用常用的生活卡、工资卡、股票卡等等;

2.提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱,测试支付宝账户被没被冻结再提现出金;

3.出金提现完尽早转到地方性银行的银行卡、股票账户、理财账户里;

4.用户最好选择蓝盾等平台认证商家,因为电信诈骗分子高价买数字货币,并且使用普遍没有交易过的新号。

从目前看来,炒币的用户支付宝就算被冻半年,一般到期都会解冻,支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话,一般都不会立即执行,用户可以利用时间差及时把钱转出来。

作者:罗滔,泰和泰(北京)律师事务所律师,GLOBAL BLOCKCHAIN COMPLIANCE UNION 首席合规顾问,多家区块链行业机构法律顾问。前北京市员额检察官,多年金融犯罪案件处理经验,曾任火币律林高级总监、火币集团高级法律顾问。

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标签: 冻卡