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中国人寿转型成功净利583亿增4倍 总投资收益1690亿增长77%

Aamir港股财经2020-03-27 09:57:000

中国人寿转型成功净利583亿增4倍 总投资收益1690亿增长77% 港股财经 第1张

中国人寿转型成功净利583亿增4倍 总投资收益1690亿增长77% 港股财经 第2张

“重振国寿”的开局之年,中国人寿(601628.SH)盈利能力大幅飙升。

3月25日晚,中国人寿披露的2019年度报告显示,2019年,公司实现营业收入7451.65亿元,同比增长15.87%。净利润达582.87亿元,同比劲增411.51%。而2018年,其营业收入和净利润同比均有所下降。一年新业务价值达586.98亿元,同比增长18.6%,增幅大幅领先市场。

经营数据显示,公司坚持做大做强主业。去年,其实现保费收入5670.86亿元,同比增长5.8%,继续保持行业领先地位,累计向全社会提供397万亿元风险保额,给付金额超1200亿元。与此同时,公司经营质量提升,其核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别达266.71%、276.53%,同比均有所上升。

去年,公司退保金为508.51亿元,较上年减少一半。

中国人寿投资也获得了十分可观的经济效益。年报数据显示,去年,公司总投资收益达1690.43亿元,同比增长77.70%,总投资收益率为5.23%。

长江商报记者粗略查询发现,目前,中国人寿直接间接持有10多家上市公司股权,其中,其已经是A股公司万达信息第一大股东。

偿付充足率上升25.97个百分点

2019年初,中国人寿成立70周年之际,公司董事会提出“重振国寿再出发”。一年后,公司各项经营指标大幅向好。

数据显示,2019年,中国人寿实现营业收入7451.65亿元,较上年的6431.01亿元增长1020.64亿元,增幅为15.87%。相较于营业收入,净利润的增幅惊人。去年,公司实现净利润582.87亿元,较上年的113.95亿元增长468.92亿元,增幅为411.51%。扣除非经常性损益的净利润为528.58亿元,较上年的115.95亿元增长412.68亿元,增幅也达371.69%。

2007年1月9日,中国人寿在上海证券交易所挂牌上市,成为A股首家上市险企。纵览其上市以来的经营业绩,虽然营业收入仅有两次微幅调整,但净利润波动较为频繁。

上市首年,其净利润达281.16亿元,次年降至100.68亿元。2009年、2010年,净利润均超300亿元,2011年、2012年又降至200亿元以下。此后,2016年、2018年,净利润再度降至200亿元以内。

整体而言,上市12年来,公司净利润在100亿元至300亿元之间波动。去年,净利润接近600亿元,创了历史新高。

作为以人寿保险为主营业务的险企,中国人寿的业务结构持续优化。去年,首年期交保费达1094.16亿元,占长险首年保费的97.89%,同比上升7.73个百分点。其中,10年期及以上首年期交保费达591.68亿元,同比增长42.10%,占首年期交保费的54.08%,同比上升14.21个百分点。续期保费3857.97亿元,同比增长5.8%,占总保费的68.03%。

保险业回归本源的背景下,中国人寿坚守本源,积极发力保障型业务。去年,公司首年期交前十大主销产品中,6款产品为保障型。同时,特定保障型业务保单件数与件均保费同比均有提升,特定保障型产品保费占首年期交保费的比重同比提升8.6个百分点。

中国人寿的业务价值也实现了快速提升。2019年,其新业务价值达586.98亿元,同比增长18.6%。个险、银保渠道新业务价值率同比分别提升3.2、5.1个百分点。

作为衡量险企稳健经营重要指标的偿付充足率,中国人寿也实现了大幅上升。截至去年底,其综合偿付充足率达276.53%,较2018年底上升25.97个百分点。

持股十多家上市公司

持续加强资产负债管理,是中国人寿去年经营业绩大增的重要原因。

截至去年底,中国人寿总资产约为3.73万亿元,同比增长14.50%。其中,投资资产3.57万亿元,同比增长约15.10%。

根据年报披露,在资产配置方面,债券配置比例39.5%,较2018年底的42.2%下降2.7个百分点,定期存款配置比例由上年底的18.01%降至14.97%。而债权型金融产品配置比例由2018年底的11.3%提升至11.6%,股票和基金(不包括货币基金)配置比例由2018年底的9%上升至11%。

从资产配置风格看,中国人寿坚持长期投资,在战略资产配置的同时,又进行较为灵活的战术配置。近年来,其对高股息股票、非标资产及长期债券等资产配置力度明显加大。

长江商报记者梳理发现,截至目前,中国人寿持有沪电股份万科A中炬高新安琪酵母生益科技华润双鹤中国联通京能电力杭州银行通威股份万达信息远洋集团康健国际医疗等10多家上市公司股权,其中,持股比例超过5%的有中国联通京能电力杭州银行通威股份万达信息远洋集团康健国际医疗等7家公司。目前,中国人寿及其一致行动人以18.33%的持股比例成为万达信息的第一大股东。

去年,A股市场整体向好,中国人寿因此获得了不菲投资收益。其实现总投资收益达1690.43亿元,较上年增长77.70%,净投资收益1491.09亿元,较2018年增加160.92亿元,同比增长12.1%。总投资收益率5.23%,同比上升195个基点,考虑到计入其他综合收益的可供出售证券公允价值变动净额144.19亿元,综合投资收益率达到7.27%,较2018年上升417个基点。

去年8月,中国人寿副总裁赵鹏曾在2019年半年度业绩发布会表示,公司在公开市场进行权益投资,总体思路是在估值低位、合理区间布局长期核心资产,包括具有稳定盈利、较好的分红潜力等要求。对于举牌万达信息等,绝大部分仍是作为财务投资,作为可供出售金融资产进行核算,避免市值波动影响利润表。

(文章来源:长江商报)

作者:沈右荣

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